{"id":52280,"date":"2026-03-23T11:04:00","date_gmt":"2026-03-23T08:04:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.teise.pro\/?p=52280"},"modified":"2026-03-23T11:04:53","modified_gmt":"2026-03-23T08:04:53","slug":"es-valstybes-nares-rengiasi-svarbiems-pinigu-plovimo-prevencijos-reguliavimo-pokyciams","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/2026\/03\/23\/es-valstybes-nares-rengiasi-svarbiems-pinigu-plovimo-prevencijos-reguliavimo-pokyciams\/","title":{"rendered":"ES valstyb\u0117s nar\u0117s rengiasi svarbiems pinig\u0173 plovimo prevencijos reguliavimo poky\u010diams"},"content":{"rendered":"\n

Kova su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu tris de\u0161imtme\u010dius i\u0161lieka vienu i\u0161 pagrindini\u0173 Europos S\u0105jungos (ES) politini\u0173 prioritet\u0173. Naujausiu poky\u010di\u0173 etapu, kur\u012f ES valstyb\u0117s nar\u0117s tur\u0117s \u012fgyvendinti iki kit\u0173 met\u0173 liepos 10 d., siekiama suvienodinti pinig\u0173 plovimo prevencijos taisykles visoje Europoje. Planuojami poky\u010diai yra bepreceden\u010diai tiek savo apimtimi, tiek turiniu. Jie tur\u0117t\u0173 pagerinti teis\u0117saugos institucijoms teikiamos informacijos kokyb\u0119 ir efektyviau u\u017ekirsti keli\u0105 \u012ftartiniems sandoriams.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Pagrindiniai poky\u010diai apims klient\u0173 tapatyb\u0117s nustatymo ir klient\u0173 tikrinimo procesus, naudos gav\u0117j\u0173 tikrinim\u0105, vidaus kontrol\u0117s priemones. Didesnis d\u0117mesys bus skiriamas vienkartini\u0173 sandori\u0173 kontrolei, bus harmonizuojamas \u012ftartin\u0173 sandori\u0173 prane\u0161im\u0173 procesas, i\u0161ple\u010diamas \u012fpareigot\u0173 subjekt\u0173 ratas. Nauji rinkos dalyviai bus \u012ftraukti \u012f s\u0105ra\u0161\u0105 asmen\u0173, prival\u0117sian\u010di\u0173 laikytis grie\u017et\u0173 pinig\u0173 plovimo prevencijos taisykli\u0173.<\/p>\n\n\n\n

Kai kuriems rinkos \u017eaid\u0117jams poky\u010diai reik\u0161 papildom\u0173 atitikties reikalavim\u0173 na\u0161t\u0105, kitiems \u2013 privalom\u0105 \u012fsitraukim\u0105 \u012f grie\u017etai reglamentuot\u0105 veiklos srit\u012f be jokios ankstesn\u0117s patirties ar mokym\u0173. Taigi \u017eaidimo s\u0105lygos i\u0161 esm\u0117s skirsis tarp t\u0173, kurie tur\u0117jo de\u0161imtme\u010dius prisitaikyti prie pinig\u0173 plovimo prevencijos reikalavim\u0173, ir t\u0173, kurie tik dabar priversti \u017eengti \u012f \u0161i\u0105 teisini\u0173 reikalavim\u0173 \u017eaidim\u0173 aik\u0161tel\u0119 ir mokytis \u201e\u017eaidimo eigoje\u201c.<\/p>\n\n\n\n

Nauja ES pinig\u0173 plovimo prevencijos architekt\u016bra<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Nauj\u0105 veiksm\u0173 plan\u0105 pertvarkyti kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu politik\u0105 Europos Komisija (EK) pristat\u0117 2020 metais. 2024 m. planas tapo ai\u0161kiais veiksmais \u2013 pinig\u0173 plovimo prevencijos direktyvas (angl. Anti-Money Laundering Directive<\/em>, AMLD<\/em>) pakeit\u0117 tiesiogiai taikomas, finans\u0173 \u012fstaigoms privalomas reglamentas (Anti-Money Laundering Regulation,<\/em> AMLR<\/em>), bendrinius rizikos vertinimo principus \u2013 i\u0161samesni, visiems vienodai privalomi standartai. AMLR \u012ftvirtintas vieningas ES pinig\u0173 plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos taisykli\u0173 rinkinys (angl. Single Rulebook<\/em>), taikomas \u012fpareigotiesiems subjektams.<\/p>\n\n\n\n

Naujo standarto laikym\u0105si u\u017etikrina 2024-aisiais \u012fkurta nauja Europos pinig\u0173 plovimo prie\u017ei\u016bros institucija \u2013 AMLA (angl. Anti-Money Laundering Authority<\/em>). Ji teikia viening\u0105 taisykli\u0173 ai\u0161kinim\u0105 ir siekia vieningo standarto \u012fgyvendinimo visoje ES tokiu b\u016bdu ma\u017einant nacionalini\u0173 teisini\u0173 interpretacij\u0173 rizik\u0105. Direktyvos lygiu (AMLD6) liko apibr\u0117\u017etos prie\u017ei\u016bros institucij\u0173 pareigos, finans\u0173 \u017evalgybos padalini\u0173 funkcijos, bendradarbiavimo s\u0105lygos, kt.<\/p>\n\n\n\n

Rengdama nauj\u0105 taisykli\u0173 paket\u0105 EK daugiausia d\u0117mesio skyr\u0117 dideli\u0173 tarptautini\u0173 finansini\u0173 grupi\u0173 ka\u0161t\u0173 vertinimui. Ma\u017eiau atsi\u017evelgta \u012f tai, koki\u0105 na\u0161t\u0105 nauji reikalavimai gali sukelti ma\u017eesn\u0117ms, ni\u0161in\u0117ms finans\u0173 \u012fstaigoms, reguliacini\u0173 technologij\u0173 (RegTech) pl\u0117trai ir bendram finans\u0173 sistemos konkurencingumo skatinimui Europoje, nekalbant apie ka\u0161tus, kuriuos patirs nauji \u012fpareigotieji subjektai.<\/p>\n\n\n\n

Nuotolinio tapatyb\u0117s nustatymo apribojimai<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Lietuvos finans\u0173 rinkai reik\u0161mingi poky\u010diai, numatomi reglamento lygiu, yra ai\u0161k\u016bs jau \u0161iandien: rinkoje paplitusi\u0173 nuotolinio tapatyb\u0117s nustatymo galimybi\u0173 apribojimai, kliento deramo pa\u017einimo duomen\u0173 i\u0161pl\u0117timas ir supaprastinto tapatyb\u0117s nustatymo s\u0105vokos panaikinimas. \u0160iems pakeitimams finans\u0173 \u012fstaigos tur\u0117t\u0173 prad\u0117ti ruo\u0161tis jau dabar.<\/p>\n\n\n\n

Finans\u0173 \u012fstaigos, kurios \u0161iuo metu naudojasi LR Pinig\u0173 plovimo ir terorizmo finansavimo prevencijos \u012fstatyme \u012ftvirtinta galimybe taikyti supaprastint\u0105 tapatyb\u0117s nustatym\u0105, nuo 2027 m. liepos tokios galimyb\u0117s nebetur\u0117s. AMLR \u0161ios s\u0105vokos i\u0161vis nenumato \u2013 vietoje jos \u012fvedamas supaprastinto deramo kliento patikrinimo mechanizmas. Jis leid\u017eia atid\u0117ti kliento tapatyb\u0117s patikrinimo priemoni\u0173 taikym\u0105, ta\u010diau tapatyb\u0117s patvirtinimas privalo b\u016bti atliktas visais atvejais u\u017emezgus su klientu dalykinius santykius.<\/p>\n\n\n\n

Finans\u0173 \u012fstaigoms, kurios \u0161iuo metu naudoja nuotolinio kliento tapatyb\u0117s nustatymo priemones, vert\u0117t\u0173 susipa\u017einti su reglamento nuostatomis, kurios nuo 2027 m. liepos 10 d. numato vienintel\u0119 nuotolinio tapatyb\u0117s nustatymo galimyb\u0119. Bus leid\u017eiama naudoti tik tas el. atpa\u017einties priemones, kurios atitiks reglamento reikalavimus d\u0117l pakankamo arba auk\u0161to saugumo u\u017etikrinimo lygio.<\/p>\n\n\n\n

\u012estaigos jau dabar tur\u0117t\u0173 kreiptis \u012f savo technologini\u0173 sprendim\u0173 tiek\u0117jus ir pasitikslinti, ar \u0161ie turi reikiam\u0105 eIDAS akreditacij\u0105 ir teikiamos atpa\u017einties priemon\u0117s yra pakankamo patikimumo lygio. Paslaug\u0173 teikimo sutartys da\u017enai sudaromos keleriems metams, tod\u0117l b\u016btina u\u017etikrinti tiek\u0117j\u0173 atitikt\u012f reglamento reikalavimams arba \u012ftraukti \u012f sutartis \u012fsipareigojimus atitikt\u012f pasiekti. Jeigu dabartinis tiek\u0117jas artimiausiu metu neplanuoja siekti kvalifikuoto patikimumo u\u017etikrinimo paslaug\u0173 teik\u0117jo statuso, racionalu jau dabar prad\u0117ti naujo partnerio paie\u0161kas \u2013 tiek\u0117j\u0173 vertinimas, kainodaros derinimas ir, tik\u0117tina, sutarties tvirtinimas (d\u0117l paslaug\u0173 tre\u010diosioms \u0161alims perdavimo) Lietuvos banke u\u017etruks.<\/p>\n\n\n\n

Tikrieji naudos gav\u0117jai, \u012fpareigotieji subjektai<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Reglamentas ne tik i\u0161ple\u010dia duomen\u0173 apimt\u012f, kuri\u0105 reik\u0117s rinkti apie klient\u0173 \u2013 juridini\u0173 asmen\u0173 \u2013 tikruosius naudos gav\u0117jus, bet ir nustato ai\u0161k\u0173 metod\u0105, kaip naudos gav\u0117jai tur\u0117t\u0173 b\u016bti nustatomi. Papildomi reikalavimai rinkti duomenis \u2013 \u012fskaitant asmens tapatyb\u0117s dokumento numer\u012f, naudos teisi\u0173 pob\u016bd\u012f ir mast\u0105, dat\u0105, nuo kada tos teis\u0117s taikomos. Jeigu nuosavyb\u0117s ir kontrol\u0117s strukt\u016bra apima daugiau nei vien\u0105 teis\u0117s subjekt\u0105, b\u016btina pateikti visos strukt\u016bros apra\u0161ym\u0105 \u2013 nurodyti visus joje dalyvaujan\u010dius subjektus ar strukt\u016bras, j\u0173 pavadinimus, identifikavimo numerius, tarpusavio santykius, turim\u0173 akcij\u0173 dal\u012f.<\/p>\n\n\n\n

Kad pasiruo\u0161t\u0173 rinkti privalom\u0105 papildom\u0105 informacij\u0105, finans\u0173 \u012fstaigos tur\u0117s \u012fsivertinti, ar tinkamai (pagal reglamento nuostatas) identifikuoja naudos gav\u0117j\u0105, per\u017ei\u016br\u0117ti savo klient\u0173 duomen\u0173 baz\u0119, \u012fvertinti duomen\u0173 strukt\u016br\u0105 ir, tik\u0117tina, pasiruo\u0161ti papildomos informacijos surinkimui i\u0161 klient\u0173, taip pat \u2013 papildom\u0105 tokios informacijos verifikacij\u0105 centriniuose registruose.<\/p>\n\n\n\n

Juridiniai asmenys, nuo 2027 m. liepos tapsiantys naujaisiais \u012fpareigotaisiais subjektais laikytis pinig\u0173 plovimo prevencijos reikalavim\u0173, tur\u0117s i\u0161 esm\u0117s per\u017ei\u016br\u0117ti visus savo procesus, kad atitikt\u0173 naujuosius reikalavimus. Lietuvoje nauj\u0173 \u012fpareigot\u0173 subjekt\u0173 s\u0105ra\u0161as ple\u010diamas sant\u016briau nei daugelyje ES valstybi\u0173, nes dalis sektori\u0173 (pvz. sutelktinio finansavimo paslaug\u0173 teik\u0117jai) jau anks\u010diau buvo \u012ftraukti pagal grie\u017et\u0105 pinig\u0173 plovimo prevencijos politik\u0105.<\/p>\n\n\n\n

Lietuvoje nuo 2027 m. liepos naujas reguliavimas apims ne tik nekilnojamojo turto agentus ir tarpininkus, bet visus nekilnojamojo turto veiklos vykdytojus, \u012fskaitant nekilnojamojo turto vystytojus, kurie tarpininkauja perkant, parduodant ir nuomojant nekilnojam\u0105j\u012f turt\u0105. Papildomai \u012fvardinami, kokie didel\u0117s vert\u0117s preki\u0173 (auk\u0161tos vert\u0117s laikrod\u017ei\u0173, juvelyrini\u0173 dirbini\u0173, motorini\u0173 transporto priemoni\u0173 ir pan.) prekybininkai prival\u0117s ir kada prival\u0117s laikytis pinig\u0173 plovimo prevencijos reikalavim\u0173. Ilgesnis pereinamasis laikotarpis taikomas tik labai siauram ratui \u2013 profesionaliems futbolo klubams.<\/p>\n\n\n\n

K\u0105 dabar privalo planuotis finans\u0173 \u012fstaigos<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Europos politikos formuotoj\u0173 l\u016bkestis ai\u0161kus \u2013 finans\u0173 \u012fstaigos turi b\u016bti pasirengusios poky\u010diams jau nuo 2027 m. liepos 10 dienos. Ar tai rei\u0161kia, kad finans\u0173 \u012fstaigos jau dabar gali prad\u0117ti vertinti ir planuoti b\u016bsimo reguliavimo poky\u010di\u0173 pritaikym\u0105 \u2013 vertindamos tiek proces\u0173 pertvarkymo, tiek technologij\u0173 pritaikymo i\u0161laidas? Atsakymas n\u0117ra vienareik\u0161mis.<\/p>\n\n\n\n

Nors AMLR reglamentas jau paskelbtas, vis dar nema\u017eai klausim\u0173, susijusi\u0173 su detalizuojan\u010diais teis\u0117s aktais. Kol kas paskelbti tik keli galutiniai reguliaciniai techniniai standartai ir keli projektai rinkos konsultacijoms i\u0161 daugiau nei 60 planuojam\u0173. Be to, sud\u0117tingas jau paskelbt\u0173 teis\u0117s akt\u0173 derinimo procesas tarp europini\u0173 institucij\u0173 ir rinkos, apimantis keli\u0173 lygi\u0173 konsultacijas, leid\u017eia manyti, kad papildom\u0173 poky\u010di\u0173 gali b\u016bti nema\u017eai ir jie \u0161iandien dar n\u0117ra ai\u0161k\u016bs.<\/p>\n\n\n\n

Tr\u016bksta ai\u0161kumo ir d\u0117l min\u0117to Pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo prevencijos \u012fstatymo ateities. Nors ES \u0161ali\u0173 nari\u0173 laisv\u0117 pa\u010dioms taikyti grie\u017etesnius reikalavimus gerokai apribota, ji n\u0117ra visi\u0161kai panaikinama. Pavyzd\u017eiui, Lietuva gali grie\u017etinti sustiprinto deramo kliento pa\u017einimo priemones, taikyti i\u0161imtis tam tikroms elektronini\u0173 pinig\u0173 priemon\u0117ms (iki 150 Eur), pl\u0117sti politikoje dalyvaujan\u010di\u0173 asmen\u0173 s\u0105vok\u0105 ir pan. \u0160iuo metu n\u0117ra ai\u0161ku, kokia bus nacionalin\u0117 teis\u0117k\u016bros kryptis.<\/p>\n\n\n\n

Nepaisant to, kai kuriuos poky\u010dius finans\u0173 \u012ftaigos gali prad\u0117ti planuoti jau dabar \u2013 IT sistem\u0173 atnaujinim\u0105, sandori\u0173 su reguliacini\u0173 technologij\u0173 sprendim\u0173 tiek\u0117jais per\u017ei\u016br\u0105, duomen\u0173 strukt\u016bros per\u017ei\u016br\u0105, klient\u0173 duomen\u0173, susijusi\u0173 su naujais deramo kliento pa\u017einimo reikalavimais, atnaujinim\u0105.<\/p>\n\n\n\n

Tekst\u0105 pareng\u0117 Ellex Valiunas\u201c pinig\u0173 plovimo prevencijos specialist\u0117 Egl\u0117 Kontautait\u0117<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Kova su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu tris de\u0161imtme\u010dius i\u0161lieka vienu i\u0161 pagrindini\u0173 Europos S\u0105jungos (ES) politini\u0173 prioritet\u0173. Naujausiu poky\u010di\u0173 etapu, kur\u012f ES valstyb\u0117s nar\u0117s tur\u0117s \u012fgyvendinti iki kit\u0173 met\u0173 liepos 10 d., siekiama suvienodinti pinig\u0173 plovimo prevencijos taisykles visoje Europoje. Planuojami poky\u010diai yra bepreceden\u010diai tiek savo apimtimi, tiek turiniu. Jie tur\u0117t\u0173 pagerinti teis\u0117saugos institucijoms …<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":15514,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"episode_type":"","audio_file":"","duration":"","filesize":"","date_recorded":"","explicit":"","block":"","filesize_raw":""},"categories":[27],"tags":[3569,109,407],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/52280"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=52280"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/52280\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":52281,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/52280\/revisions\/52281"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/15514"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=52280"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=52280"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=52280"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}