{"id":31452,"date":"2021-07-21T10:19:00","date_gmt":"2021-07-21T07:19:00","guid":{"rendered":"https:\/\/www.teise.pro\/?p=31452"},"modified":"2023-02-17T17:14:45","modified_gmt":"2023-02-17T14:14:45","slug":"ek-perziuri-kovos-su-pinigu-plovimu-ir-terorizmo-finansavimu-taisykles","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/2021\/07\/21\/ek-perziuri-kovos-su-pinigu-plovimu-ir-terorizmo-finansavimu-taisykles\/","title":{"rendered":"EK per\u017ei\u016bri kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykles"},"content":{"rendered":"\n<p>Europos Komisija pateik\u0117 plataus u\u017emojo pasi\u016blym\u0173 d\u0117l teis\u0117s akt\u0173 rinkin\u012f, kuriuo siekiama sugrie\u017etinti ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykles. \u012e dokument\u0173 rinkin\u012f taip pat \u012ftrauktas pasi\u016blymas sukurti nauj\u0105 ES kovos su pinig\u0173 plovimu institucij\u0105. \u0160is rinkinys yra Komisijos \u012fsipareigojimo apsaugoti ES pilie\u010dius ir ES finans\u0173 sistem\u0105 nuo pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo dalis. \u0160io dokument\u0173 rinkinio tikslas \u2013 pad\u0117ti lengviau nustatyti \u012ftartinus sandorius ir veikl\u0105 ir pa\u0161alinti spragas, kuriomis nusikalt\u0117liai naudojasi neteis\u0117tai gautoms pajamoms plauti arba teroristinei veiklai finansuoti per finans\u0173 sistem\u0105. Kaip primenama 2020\u20132025&nbsp;m. ES&nbsp;<a href=\"https:\/\/eur-lex.europa.eu\/legal-content\/LT\/TXT\/?qid=1596452256370&amp;uri=CELEX:52020DC0605\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">saugumo s\u0105jungos strategijoje<\/a>, ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu sistemos stiprinimas taip pat pad\u0117s apsaugoti europie\u010dius nuo terorizmo ir organizuoto nusikalstamumo.<\/p>\n\n\n\n<p>Priemon\u0117mis gerokai sustiprinama&nbsp;<a href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/info\/business-economy-euro\/banking-and-finance\/financial-supervision-and-risk-management\/anti-money-laundering-and-counter-terrorist-financing_en\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">esama ES sistema<\/a>, atsi\u017evelgiant \u012f naujus ir kylan\u010dius i\u0161\u0161\u016bkius, susijusius su technologin\u0117mis inovacijomis. Jie apima virtuali\u0105sias valiutas, labiau integruotus finansinius srautus bendrojoje rinkoje ir pasaulin\u012f teroristini\u0173 organizacij\u0173 pob\u016bd\u012f. \u0160ie pasi\u016blymai pad\u0117s sukurti daug nuoseklesn\u0119 sistem\u0105, kad veiklos vykdytojams, kuriems taikomos kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykl\u0117s, ypa\u010d tiems, kurie veikia tarpvalstybiniu mastu, b\u016bt\u0173 lengviau laikytis reikalavim\u0173.<\/p>\n\n\n\n<p>Dokument\u0173 rinkin\u012f sudaro&nbsp;<strong>keturi pasi\u016blymai d\u0117l teis\u0117s akt\u0173<\/strong>:<\/p>\n\n\n\n<ul><li><a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/info\/publications\/210720-anti-money-laundering-countering-financing-terrorism_en\" target=\"_blank\">reglamento<\/a>, kuriuo \u012fsteigiama nauja ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu institucija;<\/li><li><a href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/info\/publications\/210720-anti-money-laundering-countering-financing-terrorism_en\">regla<\/a><a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/info\/publications\/210720-anti-money-laundering-countering-financing-terrorism_en\" target=\"_blank\">mento&nbsp;d\u0117l kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu, kuria<\/a>me nustatytos tiesiogiai taikytinos taisykl\u0117s, be kita ko, klient\u0173 i\u0161samaus patikrinimo ir tikrosios nuosavyb\u0117s srityje;<\/li><li>\u0161e\u0161tosios&nbsp;<a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/info\/publications\/210720-anti-money-laundering-countering-financing-terrorism_en\" target=\"_blank\">direktyvos<\/a>&nbsp;d\u0117l kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu, kuria pakei\u010diama galiojanti Direktyva (ES) 2015\/849 (ketvirtoji kovos su pinig\u0173 plovimu direktyva su pakeitimais, padarytais penkt\u0105ja kovos su pinig\u0173 plovimu direktyva), kurioje i\u0161d\u0117stytos nuostatos, kurios bus perkeltos \u012f nacionalin\u0119 teis\u0119, kaip antai taisykl\u0117s d\u0117l nacionalini\u0173 prie\u017ei\u016bros institucij\u0173 ir finansin\u0117s \u017evalgybos padalini\u0173 valstyb\u0117se nar\u0117se;<\/li><li>2015&nbsp;m. Reglamento d\u0117l l\u0117\u0161\u0173 pervedimo (Reglamentas (ES) 2015\/847)&nbsp;<a rel=\"noreferrer noopener\" href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/info\/publications\/210720-anti-money-laundering-countering-financing-terrorism_en\" target=\"_blank\">per\u017ei\u016bros<\/a>&nbsp;siekiant atsekti kriptoturto pervedimus.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p>\u0160i\u0173 teis\u0117s akt\u0173 rinkinio pagrindas \u2013 naujos ES institucijos, kuri pakeis kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu prie\u017ei\u016br\u0105 ES ir sustiprins finansin\u0117s \u017evalgybos padalini\u0173 (F\u017dP) bendradarbiavim\u0105, suk\u016brimas. Naujoji ES lygmens Kovos su pinig\u0173 plovimu institucija bus pagrindin\u0117 institucija, koordinuojanti nacionalines institucijas siekiant u\u017etikrinti, kad privatusis sektorius tinkamai ir nuosekliai taikyt\u0173 ES taisykles. Kovos su pinig\u0173 plovimu institucija taip pat pad\u0117s finansin\u0117s \u017evalgybos padaliniams (F\u017dP) gerinti j\u0173 analitinius geb\u0117jimus, susijusius su neteis\u0117tais srautais, ir u\u017etikrinti, kad finansin\u0117s \u017evalgybos duomenys tapt\u0173 svarbiu teis\u0117saugos institucij\u0173 informacijos \u0161altiniu.<\/p>\n\n\n\n<p>Vis\u0173 pirma Kovos su pinig\u0173 plovimu institucija:<\/p>\n\n\n\n<ul><li>sukurs bendr\u0105 integruot\u0105 kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu prie\u017ei\u016bros sistem\u0105 visoje ES, grind\u017eiam\u0105 bendrais prie\u017ei\u016bros metodais ir auk\u0161t\u0173 prie\u017ei\u016bros standart\u0173 konvergencija;<\/li><li>tiesiogiai pri\u017ei\u016br\u0117s kai kurias rizikingiausias finans\u0173 \u012fstaigas, kurios veikia daugelyje valstybi\u0173 nari\u0173 arba d\u0117l kuri\u0173 reikia nedelsiant imtis veiksm\u0173 nei\u0161vengiamai rizikai pa\u0161alinti;<\/li><li>steb\u0117s ir koordinuos nacionalines prie\u017ei\u016bros institucijas, atsakingas u\u017e kitus finans\u0173 subjektus, taip pat koordinuos ne finans\u0173 subjekt\u0173 prie\u017ei\u016bros institucij\u0173 veikl\u0105;<\/li><li>rems nacionalini\u0173 finansin\u0117s \u017evalgybos padalini\u0173 bendradarbiavim\u0105 ir pad\u0117s jiems koordinuoti veikl\u0105 ir vykdyti bendras analizes, kad b\u016bt\u0173 galima geriau nustatyti tarpvalstybinio pob\u016bd\u017eio neteis\u0117tus finansinius srautus.<\/li><\/ul>\n\n\n\n<p><strong>Bendras ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykli\u0173 s\u0105vadas<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Bendru ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykli\u0173 s\u0105vadu visoje ES bus suderintos kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykl\u0117s, \u012fskaitant, pavyzd\u017eiui, i\u0161samesnes taisykles d\u0117l klient\u0173 i\u0161samaus patikrinimo, tikrosios nuosavyb\u0117s ir prie\u017ei\u016bros institucij\u0173 bei finansin\u0117s \u017evalgybos padalini\u0173 (F\u017dP) \u012fgaliojim\u0173 ir u\u017eduo\u010di\u0173. Bus sujungti esami nacionaliniai banko s\u0105skait\u0173 registrai, tod\u0117l F\u017dP gal\u0117s grei\u010diau gauti informacij\u0105 apie banko s\u0105skaitas ir banko seifus.&nbsp;<a href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/home-affairs\/sites\/homeaffairs\/files\/pdf\/20072021_proposal_directive_of_the_european_parliament_and_of_the_council_amending_directive_eu-2019-1153_com-2021-429_en.pdf\" target=\"_blank\" rel=\"noreferrer noopener\">Komisija teis\u0117saugos institucijoms taip pat suteiks prieig\u0105 prie \u0161ios sistemos, paspartindama finansinius tyrimus ir nusikalstamu b\u016bdu \u012fgyto turto susigr\u0105\u017einim\u0105 tarpvalstybin\u0117se bylose.<\/a>&nbsp;Prieigai prie finansin\u0117s informacijos bus taikomos grie\u017etos apsaugos priemon\u0117s, nustatytos Direktyvoje (ES) 2019\/1153 d\u0117l keitimosi finansine informacija.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Visapusi\u0161kas ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykli\u0173 taikymas kriptoturto sektoriui<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>\u0160iuo metu ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykl\u0117s taikomos tik tam tikr\u0173 kategorij\u0173 su kriptoturtu susijusi\u0173 paslaug\u0173 teik\u0117jams. Si\u016bloma reforma \u0161ios taisykl\u0117s bus taikomos visame kriptoturto sektoriuje, \u012fpareigojant visus paslaug\u0173 teik\u0117jus atlikti i\u0161sam\u0173 klient\u0173 patikrinim\u0105. Priimtais pakeitimais bus u\u017etikrintas visi\u0161kas kriptoturto, kaip antai bitkoino, pervedim\u0173 atsekamumas ir bus sudarytos s\u0105lygos u\u017ekirsti keli\u0105 jo galimam panaudojimui pinig\u0173 plovimo ir terorizmo finansavimo tikslais ir tokius atvejus nustatyti. Be to, visapusi\u0161kai taikant ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu taisykles kriptoturto sektoriui, bus draud\u017eiama naudoti anonimines kriptoturto pinigines.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>10&nbsp;000 EUR riba mok\u0117jimams grynaisiais pinigais visoje ES<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Dideli mok\u0117jimai grynaisiais pinigais yra lengvas b\u016bdas nusikalt\u0117liams plauti pinigus, nes tokius sandorius labai sunku nustatyti. Tod\u0117l Komisija pasi\u016bl\u0117 visoje ES nustatyti 10&nbsp;000 EUR rib\u0105 dideliems mok\u0117jimams grynaisiais pinigais. \u0160i visoje ES taikoma riba yra pakankamai didel\u0117, kad nekilt\u0173 abejoni\u0173 d\u0117l euro kaip teis\u0117tos mok\u0117jimo priemon\u0117s ir b\u016bt\u0173 pripa\u017eintas svarbus gryn\u0173j\u0173 pinig\u0173 vaidmuo. Ma\u017edaug dviejuose tre\u010ddaliuose valstybi\u0173 nari\u0173 tokia apribojimai jau egzistuoja, ta\u010diau sumos skiriasi. Ma\u017eesn\u0117s nei 10&nbsp;000 EUR nacionalin\u0117s ribos gali ir toliau galioti. Apribojus didelius mok\u0117jimus grynaisiais pinigais, nusikalt\u0117liams sunkiau plauti ne\u0161varius pinigus. Be to, bus draud\u017eiama teikti anonimines kriptovaliut\u0173 pinigines, kaip pagal ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu taisykles jau yra draud\u017eiamos anonimin\u0117s banko s\u0105skaitos.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Tre\u010diosios valstyb\u0117s<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Pinig\u0173 plovimas yra pasaulinis rei\u0161kinys, kuriam reikia stipraus tarptautinio bendradarbiavimo. Komisija jau glaud\u017eiai bendradarbiauja su tarptautiniais partneriais kovodama su ne\u0161vari\u0173 pinig\u0173 jud\u0117jimu visame pasaulyje. Finansini\u0173 veiksm\u0173 darbo grup\u0117 (FATF) \u2013 pasaulin\u0117 pinig\u0173 plovimo ir terorizmo finansavimo steb\u0117toja \u2013 teikia rekomendacijas valstyb\u0117ms. \u012e FATF s\u0105ra\u0161\u0105 \u012ftraukta valstyb\u0117 taip pat bus \u012ftraukta \u012f ES s\u0105ra\u0161\u0105. Bus sudaryti du FATF s\u0105ra\u0161\u0105 atspindintys ES s\u0105ra\u0161ai: juodasis ir pilkasis. Valstyb\u0119 \u012ftraukus \u012f s\u0105ra\u0161\u0105, ES taikys priemones, proporcingas tos valstyb\u0117s keliamai rizikai. ES taip pat gal\u0117s \u012f s\u0105ra\u0161\u0105 \u012ftraukti valstybes, kurios n\u0117ra \u012ftrauktos \u012f FATF s\u0105ra\u0161\u0105, ta\u010diau, remiantis nepriklausomu vertinimu, kelia gr\u0117sm\u0119 ES finans\u0173 sistemai.<\/p>\n\n\n\n<p>Priemoni\u0173, kurias Komisija ir Kovos su pinig\u0173 plovimu institucija gali naudoti, \u012fvairov\u0117 leis ES neatsilikti nuo greitai besivystan\u010dios ir sud\u0117tingos tarptautin\u0117s aplinkos su spar\u010diai kintan\u010dia rizika.<\/p>\n\n\n\n<p>Teis\u0117s akt\u0173 rinkin\u012f dabar svarstys Europos Parlamentas ir Taryba. Komisija tikisi, kad teis\u0117k\u016bros procesas bus greitas. B\u016bsima kovos su pinig\u0173 plovimu institucija tur\u0117t\u0173 prad\u0117ti veikti 2024&nbsp;m., o tiesiogin\u0117s prie\u017ei\u016bros darb\u0105 prad\u0117ti \u0161iek tiek v\u0117liau, kai direktyva bus perkelta \u012f nacionalin\u0119 teis\u0119 ir bus prad\u0117ta taikyti nauja reguliavimo sistema.<\/p>\n\n\n\n<p><em>Europos Komisijos informacija<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Europos Komisija pateik\u0117 plataus u\u017emojo pasi\u016blym\u0173 d\u0117l teis\u0117s akt\u0173 rinkin\u012f, kuriuo siekiama sugrie\u017etinti ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu taisykles. \u012e dokument\u0173 rinkin\u012f taip pat \u012ftrauktas pasi\u016blymas sukurti nauj\u0105 ES kovos su pinig\u0173 plovimu institucij\u0105. \u0160is rinkinys yra Komisijos \u012fsipareigojimo apsaugoti ES pilie\u010dius ir ES finans\u0173 sistem\u0105 nuo pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo &hellip;<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":39207,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"episode_type":"","audio_file":"","duration":"","filesize":"","date_recorded":"","explicit":"","block":"","filesize_raw":""},"categories":[27],"tags":[459,109,1400,1290],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31452"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=31452"}],"version-history":[{"count":2,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31452\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":40087,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/31452\/revisions\/40087"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/39207"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=31452"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=31452"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=31452"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}