{"id":16452,"date":"2019-07-26T07:39:46","date_gmt":"2019-07-26T04:39:46","guid":{"rendered":"http:\/\/www.teise.pro\/?p=16452"},"modified":"2019-07-25T11:46:27","modified_gmt":"2019-07-25T08:46:27","slug":"europos-komisija-ragina-geriau-igyvendinti-taisykles-susijusias-su-kova-su-pinigu-plovimu-ir-teroristu-finansavimu","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/2019\/07\/26\/europos-komisija-ragina-geriau-igyvendinti-taisykles-susijusias-su-kova-su-pinigu-plovimu-ir-teroristu-finansavimu\/","title":{"rendered":"Europos Komisija ragina geriau \u012fgyvendinti taisykles, susijusias su kova su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu"},"content":{"rendered":"<p>Europos Komisija liepos 24 d. priim\u0117 komunikat\u0105 ir patvirtino keturias ataskaitas, kurios Europos ir nacionalin\u0117ms vald\u017eios institucijoms pad\u0117s suma\u017einti pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizik\u0105. Komisija\u00a0<a href=\"https:\/\/ec.europa.eu\/info\/policies\/justice-and-fundamental-rights\/criminal-justice\/anti-money-laundering-and-counter-terrorist-financing_en\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">Ketvirt\u0105ja ir Penkt\u0105ja kovos su pinig\u0173 plovimu direktyvomis<\/a>\u00a0nustat\u0117 grie\u017etas ES taisykles ir sustiprino Europos bankininkyst\u0117s institucijai priskirt\u0105 prie\u017ei\u016bros funkcij\u0105. Ataskaitose pabr\u0117\u017eiama, kad reikia iki galo \u012fgyvendinti \u0161ias direktyvas ir pa\u0161alinti kelet\u0105 strukt\u016brini\u0173 problem\u0173, trukdan\u010di\u0173 laikytis S\u0105jungos kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu taisykli\u0173. Dokument\u0173 rinkinys pad\u0117s ateityje priimti politinius sprendimus, kaip toliau stiprinti ES kovos su pinig\u0173 plovimu sistem\u0105.<\/p>\n<p>Komunikate d\u0117l geresnio ES kovos su pinig\u0173 plovimu ir terorizmo finansavimu sistemos \u012fdiegimo ap\u017evelgiamos keturios \u0161iandien paskelbtos ataskaitos:\u00a0<strong>vir\u0161nacionalin\u0117s rizikos vertinimo ataskaitoje<\/strong>\u00a0pateikiama atnaujinta informacija apie sektori\u0173 rizik\u0105, susijusi\u0105 su pinig\u0173 plovimu ir terorist\u0173 finansavimu.\u00a0<strong>Pastar\u0173j\u0173 daug d\u0117mesio sulaukusi\u0173 finansinio sektoriaus pinig\u0173 plovimo atvej\u0173 vertinimo<\/strong>,\u00a0<strong>finansin\u0117s \u017evalgybos padalini\u0173<\/strong>\u00a0ir\u00a0<strong>centralizuot\u0173 banko s\u0105skait\u0173 registr\u0173 sujungimo ataskaitose<\/strong>\u00a0analizuojami dabartin\u0117s kovos su pinig\u0173 plovimu prie\u017ei\u016bros ir bendradarbiavimo sistemos tr\u016bkumai ir \u012fvardijami j\u0173 \u0161alinimo b\u016bdai.<\/p>\n<p><strong>Pinig\u0173 plovimo rizikos vidaus rinkoje vertinimas<\/strong><\/p>\n<p>Vir\u0161nacionalin\u0117s rizikos vertinimo ataskaita padeda valstyb\u0117ms nar\u0117ms nustatyti pinig\u0173 plovimo ir terorizmo finansavimo rizik\u0105 ir j\u0105 ma\u017einti.\u00a0Nuo 2017 m.\u00a0toki\u0105 ataskait\u0105 Komisija parengia kas dvejus metus.<\/p>\n<p>Ataskaita rodo, kad \u012fvair\u016bs subjektai \u012fgyvendino daugum\u0105 pirmojo vir\u0161nacionalin\u0117s rizikos vertinimo rekomendacij\u0173. Ta\u010diau i\u0161lieka tam tikr\u0173 horizontaliojo pob\u016bd\u017eio tr\u016bkum\u0173, vis\u0173 pirma susijusi\u0173 su anoniminiais produktais, tikr\u0173j\u0173 savinink\u0173 nustatymu ir naujais nereguliuojamais produktais, pvz., virtualiuoju turtu. Kai kurie i\u0161 j\u0173 bus pa\u0161alinti \u012f nacionalin\u0119 teis\u0119 greitu laiku perk\u0117lus Penkt\u0105j\u0105 kovos su pinig\u0173 plovimu direktyv\u0105. Ataskaitoje taip pat primenama, kad valstyb\u0117s nar\u0117s turi iki galo perkelti \u012f nacionalin\u0119 teis\u0119 Ketvirt\u0105j\u0105 kovos su pinig\u0173 plovimu direktyv\u0105. Komisija ragina valstybes nares visi\u0161kai\u00a0<strong>\u012fgyvendinti \u0161i\u0105 direktyv\u0105 ir laikytis<\/strong>\u00a0\u0161ios ataskaitos\u00a0<strong>rekomendacij\u0173<\/strong>. Taip prie\u017ei\u016bros institucijos gal\u0117t\u0173 geriau bendradarbiauti, \u012fpareigotieji subjektai b\u016bt\u0173 geriau informuoti ir b\u016bt\u0173 geriau paai\u0161kinta, kaip nustatyti tikruosius savininkus.<\/p>\n<p><strong>Naujausi\u0173 pinig\u0173 plovimo atvej\u0173 vertinimas ir i\u0161vados<\/strong><\/p>\n<p>Pasitarusi su Europos Parlamentu ir 2018 m. gruod\u017eio m\u0117n. sulaukusi Tarybos\u00a0<a href=\"https:\/\/www.consilium.europa.eu\/en\/press\/press-releases\/2018\/12\/04\/money-laundering-council-adopts-conclusions-on-an-action-plan-for-enhanced-monitoring\/\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\">pra\u0161ymo<\/a>\u00a0Europos Komisija i\u0161nagrin\u0117jo 10 naujausi\u0173 vie\u0161ai \u017einom\u0173 pinig\u0173 plovimo atvej\u0173 ES bankuose, kad i\u0161siai\u0161kint\u0173 kai kurias dabartines problemas ir galimus j\u0173 sprendimo b\u016bdus.<\/p>\n<p>Nors ataskaita n\u0117ra i\u0161sami, ji rodo, kad:<\/p>\n<p>daugeliu nagrin\u0117t\u0173 atvej\u0173\u00a0<strong>bankai<\/strong>\u00a0iki galo nesilaik\u0117 arba kartais visi\u0161kai nesilaik\u0117 kovos su pinig\u0173 plovimu reikalavim\u0173. Jie netur\u0117jo tinkam\u0173 vidaus mechanizm\u0173, galin\u010di\u0173 u\u017ekirsti keli\u0105 pinig\u0173 plovimui. Taikydami rizikingus verslo modelius jie nesuderino savo pinig\u0173 plovimo ir kovos su terorizmu finansavimo politikos. Taip pat paai\u0161k\u0117jo, kad atskiri subjektai arba grup\u0117s nepakankamai koordinuoja toki\u0105 politik\u0105.<\/p>\n<ul>\n<li>Labai skiriasi\u00a0<strong>nacionalini\u0173 institucij\u0173<\/strong>\u00a0vykdom\u0173 prie\u017ei\u016bros veiksm\u0173 tempas ir veiksmingumas. Buvo dideli\u0173 skirtum\u0173, susijusi\u0173 su prioritet\u0173 nustatymu, i\u0161tekliais, kompetencija ir turimomis priemon\u0117mis. O kai reik\u0117jo atlikti bank\u0173 grup\u0117s prie\u017ei\u016br\u0105, prie\u017ei\u016bros institucijos buvo linkusios pernelyg pasikliauti priiman\u010di\u0173j\u0173 valstybi\u0173 nari\u0173 kovos su pinig\u0173 plovimu sistema. D\u0117l to ES lygmens prie\u017ei\u016bros veiksmai tarpvalstybiniais atvejais buvo ne tokie veiksmingi. Be to, d\u0117l atsakomyb\u0117s pasidalijimo neveiksmingai vyko bendradarbiavimas tarp kovos su pinig\u0173 plovimu institucij\u0173, prudencini\u0173 institucij\u0173, finansin\u0117s \u017evalgybos padalini\u0173 ir teis\u0117saugos institucij\u0173.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>\u0160ie tr\u016bkumai rodo, kad strukt\u016brin\u0117s ES taisykli\u0173 \u012fgyvendinimo problemos buvo i\u0161spr\u0119stos tik i\u0161 dalies.\u00a0<\/strong>ES taisykl\u0117s \u012fgyvendinamos nepakankamai d\u0117l skirtingos reguliavimo ir prie\u017ei\u016bros tvarkos ir d\u0117l to, kad vald\u017eios institucijoms yra paskirtos labai skirtingos u\u017eduotys, \u012fgaliojimai ir priemon\u0117s. Kovos su pinig\u0173 plovimu politikos ir prie\u017ei\u016bros tr\u016bkumai yra labiau pastebimi tarpvalstybiniais atvejais tiek ES viduje, tiek ir u\u017e jos rib\u0173. Nors bankai ir prie\u017ei\u016bros institucijos \u0117m\u0117si svarbi\u0173 veiksm\u0173, j\u0173 nepakanka. Pavyzd\u017eiui, b\u016btina toliau derinti valstybi\u0173 nari\u0173 veiksmus ir stiprinti prie\u017ei\u016br\u0105.<\/p>\n<p><strong>B\u016btinyb\u0117 gerinti finansin\u0117s \u017evalgybos padalini\u0173 (F\u017dP) bendradarbiavim\u0105<\/strong><\/p>\n<p>Finansin\u0117s \u017evalgybos padaliniai atlieka svarb\u0173 vaidmen\u012f nustatant pinig\u0173 plovimo rizik\u0105 kiekvienoje \u0161alyje. Nors \u012f ES F\u017dP platform\u0105 susib\u016brusi Komisijos ekspert\u0173 grup\u0117 pastaraisiais metais \u0117m\u0117 intensyviau bendradarbiauti, Komisija nustat\u0117 \u0161ias nei\u0161spr\u0119stas problemas:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>F\u017dP galimyb\u0117s gauti informacijos<\/strong>: finansin\u0117s \u017evalgybos padaliniai turi skirting\u0105 status\u0105, \u012fgaliojimus ir pasi\u017eymi skirtingais organizaciniais ypatumais. D\u0117l to kai kurie F\u017dP negali gauti reikiamos informacijos (finansin\u0117s, administracin\u0117s ir susijusios su teis\u0117sauga) ir ja dalytis;<\/li>\n<li>F\u017dP vis dar nepakankamai\u00a0<strong>kei\u010diasi informacija<\/strong>\u00a0ir tai daro per l\u0117tai;<\/li>\n<li><strong>IT priemon\u0117s<\/strong>: finansin\u0117s \u017evalgybos padaliniams kartais tr\u016bksta tinkam\u0173 IT priemoni\u0173, kad jie gal\u0117t\u0173 veiksmingai importuoti informacij\u0105 \u012f FIU.net ir j\u0105 i\u0161 ten eksportuoti;<\/li>\n<li><strong>ribota ES F\u017dP platformos apr\u0117ptis<\/strong>, d\u0117l to negalima rengti teisi\u0161kai privalom\u0173 ataskait\u0173 form\u0173, rekomendacij\u0173 ir standart\u0173.<\/li>\n<\/ul>\n<p>Ataskaitoje si\u016blomi tam tikri konkret\u016bs pakeitimai, pvz., naujas paramos mechanizmas, kuris labiau pagerint\u0173 F\u017dP bendradarbiavim\u0105 visoje ES.<\/p>\n<p><strong>Centralizuot\u0173 banko s\u0105skait\u0173 registr\u0173 sujungimas<\/strong><\/p>\n<p>Centralizuot\u0173 banko s\u0105skait\u0173 registr\u0173 sujungimo ataskaitoje pateikiami tam tikri elementai, \u012f kuriuos reikia atsi\u017evelgti, kad b\u016bt\u0173 galima sujungti banko s\u0105skait\u0173 registrus ir duomen\u0173 paie\u0161kos sistemas. Komisijos si\u016blymu, tai gal\u0117t\u0173 b\u016bti decentralizuota sistema, turinti bendr\u0105 ES lygmens platform\u0105. Tokiam sujungimui reik\u0117t\u0173 teis\u0117k\u016bros veiksm\u0173, kuri\u0173 b\u016bt\u0173 imtasi po konsultacij\u0173 su valstybi\u0173 nari\u0173 vyriausyb\u0117mis, finansin\u0117s \u017evalgybos padaliniais, teis\u0117saugos institucijomis ir turto susigr\u0105\u017einimo tarnybomis.<\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><em>Europos Komisijos informacija<\/em><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Europos Komisija liepos 24 d. priim\u0117 komunikat\u0105 ir patvirtino keturias ataskaitas, kurios Europos ir nacionalin\u0117ms vald\u017eios institucijoms pad\u0117s suma\u017einti pinig\u0173 plovimo ir terorist\u0173 finansavimo rizik\u0105. Komisija\u00a0Ketvirt\u0105ja ir Penkt\u0105ja kovos su pinig\u0173 plovimu direktyvomis\u00a0nustat\u0117 grie\u017etas ES taisykles ir sustiprino Europos bankininkyst\u0117s institucijai priskirt\u0105 prie\u017ei\u016bros funkcij\u0105. Ataskaitose pabr\u0117\u017eiama, kad reikia iki galo \u012fgyvendinti \u0161ias direktyvas ir pa\u0161alinti &hellip;<\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":16453,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"episode_type":"","audio_file":"","duration":"","filesize":"","date_recorded":"","explicit":"","block":"","filesize_raw":""},"categories":[27],"tags":[1766,338,680,1765],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16452"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=16452"}],"version-history":[{"count":1,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16452\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":16454,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/16452\/revisions\/16454"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media\/16453"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=16452"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=16452"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.teise.pro\/index.php\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=16452"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}